2025年2季度反洗錢培訓考試

1. 您的姓名：

2. 金融機構應當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經董事會或者高級管理層審定之日起（）個工作日內，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構。

58103

3. 金融機構應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入本機構全面風險管理體系，覆蓋（）業務活動和管理流程。

高風險基本特定各項

4. 金融機構應當設立（）牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作

專門部門指定內設部門專門部門或者指定內設部門以上皆不正確

5. 金融機構應當建立反洗錢和反恐怖融資審計機制，通過內部審計或者獨立審計等方式，審查反洗錢和反恐怖融資內部控制制度制定和執行情況。進行審計時應全面覆蓋境內外（）。

分支機構控股附屬機構分支機構、控股附屬機構以上皆不正確

6. 金融機構應當在（）層面制定統一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括為開展客戶盡職調查、洗錢和恐怖融資風險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機構和控股附屬機構結合自身業務特點有效執行。

總部省級市級縣級

7. 可疑交易符合（）情形，金融機構應當立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查。

明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的其他情節嚴重或者情況緊急的情形一般可疑交易

8. 義務機構在與外國政要客戶建立或者維持業務關系時，除按照《金融機構客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》相關規定開展客戶身份識別外，還應當采取以下強化的身份識別措施（）。

建立適當的風險管理系統，確定客戶是否為外國政要建立（或者維持現有）業務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權進一步深入了解客戶財產和資金來源在業務關系持續期間提高交易監測的頻率和強度

9. 義務機構在對非自然人客戶開展受益所有人識別時，應登記客戶受益所有人的（）。

姓名地址職業身份證件有效期

10. 對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，采取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括（）

重新識別、調查客戶身份對客戶全部開戶和交易情況進行詳細審查調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人

11. 金融機構和支付機構應當遵循“風險為本”和“審慎均衡”原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（資金）和金融業務及時采取適當的后續控制措施，這些措施包括（）。

向相關偵查機關報案經機構高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業務關系經機構高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等向相關金融監管部門報告

12. 根據《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》要求，義務機構應當采取合理措施了解非自然人客戶的業務性質與股權或者控制權結構，了解相關的受益所有人信息。

正確錯誤

13. 收集權威媒體報道、委托商業機構調查等方式獲得的信息、數據或者資料可以獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料。

正確錯誤

14. 開展受益所有人身份識別工作發現股權或者控制權復雜等高風險情形的，應當及時主動調整客戶洗錢風險等級，提高交易監測分析的頻率和強度。

正確錯誤

15. 客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，應當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰高原則”，合并提交大額交易報告。

正確錯誤

16. 對異常交易的分析，義務機構應當至少設置初審和復核兩個崗位。

正確錯誤

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