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山西分公司合規技能競賽考試
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1、根據《保險法》,保險公司注冊資本最低限額為人民幣( )。
A、1億元
B、2億元
C、5億元
D、10億元
2、保險代理人欺騙投保人,銀保監會可對其最高罰款( )。
A、1萬元
B、5萬元
C、10萬元
D、30萬元
3、互聯網保險銷售行為可回溯資料保存期限至少為( )。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
4、保險公司對關聯交易的控制比例不得超過上季末凈資產的( )。
A、0.1
B、0.2
C、0.3
D、0.5
5、保險銷售從業人員離職后,原公司需在多長時間內注銷其執業登記?( )
A、15日
B、30日
C、60日
D、90日
6、保險公司應多久開展一次償付能力壓力測試?
A、每季度
B、每半年
C、每年
7、保險資管產品投資非標資產比例上限為?
A、0.25
B、0.35
C、0.5
8、客戶投訴處理時限最長不得超過?
A、15日
B、30日
C、60日
9、保險公司對客戶投訴的首次響應時限不得超過( )。
A、24小時
B、48小時
C、5個工作日
D、10個工作日
10、保險公司對單一關聯方的投資余額不得超過上季末凈資產的( )。
A、0.05
B、0.1
C、0.15
D、0.2
11、保險銷售從業人員離職后,原公司需在多長時間內注銷其執業登記?( )
A、15日
B、30日
C、60日
D、90日
12、保險公司因虛假宣傳被處罰后,需在( )內完成整改并提交報告。
A、10日
B、30日
C、60日
D、90日
13、互聯網保險銷售中,投保人猶豫期至少為( )。
A、7日
B、15日
C、20日
D、30日
14、保險公司對客戶投訴的首次響應時限不得超過( )。
A、24小時
B、48小時
C、5個工作日
D、10個工作日
15、保險資金投資股權項目的單一標的比例上限為( )。
A、0.05
B、0.1
C、0.15
D、0.2
16、保險公司應當自收到被保險人賠償請求之日起( )內作出核定
A、3日
B、5日
C、10日
D、30日
17、保險資產管理產品投資于非標準化債權類資產的比例不得超過( )
A、0.25
B、0.35
C、0.5
D、0.6
18、保險公司分支機構開業驗收時,應當具備不少于( )名符合任職條件的高級管理人員
A、1
B、2
C、3
D、5
19、保險銷售從業人員執業證書有效期為( )
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
20、保險公司應當每( )開展一次全面風險管理評估
A、季度
B、半年
C、年
D、兩年
21、保險資金投資單一上市公司股票的股份總數不得超過該公司總股本的( )
A、0.05
B、0.1
C、0.15
D、0.2
22、保險公司應當在重大關聯交易發生后( )內報告銀保監會
A、5日
B、10日
C、15日
D、30日
23、保險消費者投訴處理時限最長不得超過( )
A、15日
B、30日
C、60日
D、90日
24、保險公司應當將償付能力季度報告在每季度結束后( )內報送
A、15日
B、20日
C、25日
D、30日
25、保險代理機構注冊資本最低限額為人民幣( )
A、50萬元
B、100萬元
C、200萬元
D、500萬元
26、保險公司開展互聯網保險業務,其信息系統等級保護應不低于( )級
A、二級
B、三級
C、四級
D、五級
27、保險資金投資不動產的比例不得超過上季末總資產的( )
A、0.1
B、0.2
C、0.3
D、0.4
28、保險代理人向投保人隱瞞與保險合同有關重要情況,最高可罰款( )
A、1萬元
B、5萬元
C、10萬元
D、30萬元
29、保險公司分支機構撤銷后,其許可證應當由( )注銷
A、總公司
B、當地銀保監局
C、銀保監會
D、行業協會
30、保險資管產品面向合格投資者銷售,自然人投資者凈資產應不低于( )
A、100萬元
B、300萬元
C、500萬元
D、1000萬元
31、保險公司應至少每( )對再保險業務開展一次審計
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
32、保險公估機構保存業務檔案的期限不得少于( )
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
33、保險公司股權變更比例超過( )需報銀保監會批準
A、0.01
B、0.05
C、0.1
D、0.15
34、保險消費投訴處理中,復雜爭議案件可延長至( )內辦結
A、30日
B、60日
C、90日
D、120日
35、保險公司投資單一信托產品的比例不得超過該產品規模的( )
A、0.2
B、0.3
C、0.4
D、0.5
36、保險銷售行為可回溯資料應保存至保險合同終止后( )
A、1年
B、3年
C、5年
D、10年
37、保險公司開展大病保險業務,注冊資本不得低于人民幣( )
A、5億元
B、10億元
C、20億元
D、30億元
38、保險資管公司開展資產證券化業務,最近一年管理規模應不低于( )
A、100億元
B、200億元
C、300億元
D、500億元
39、保險公司信息披露報告應在官網保存( )以上
A、1年
B、2年
C、5年
D、10年
40、保險集團(控股)公司對單一非保險子公司的投資不得超過上季末凈資產的( )
A、0.1
B、0.15
C、0.2
D、0.25
41、保險公司通過第三方網絡平臺開展業務,合作協議期限不得超過( )
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
42、保險資金投資創業投資基金的單只基金比例不得超過該基金規模的( )
A、0.1
B、0.2
C、0.3
D、0.5
43、保險專業代理機構高級管理人員應具有( )以上金融工作經歷
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
44、保險公司開展稅延養老保險業務,上年度末償付能力充足率不得低于( )
A、1
B、1.2
C、1.5
D、2
45、保險資管產品首次募集規模不得低于( )
A、1000萬元
B、3000萬元
C、5000萬元
D、1億元
46、保險公司關聯交易控制委員會中獨立董事占比不得低于( )
A、45660
B、45659
C、45691
D、45720
47、保險公估從業人員執業證書有效期為( )
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
48、保險公司投資單一上市公司股票的股份總數不得超過該公司總股本的( )
A、0.05
B、0.1
C、0.15
D、0.2
49、保險集團(控股)公司重大關聯交易應當經( )以上獨立董事同意
A、45660
B、45659
C、45691
D、45720
50、保險公司因虛假理賠被處罰后,直接責任人禁業期限最長為( )。
A、1年
B、3年
C、5年
D、終身
1、根據《保險法》,下列哪些情形下保險合同無效?( )
A、投保人對保險標的不具有保險利益
B、以死亡為給付條件的合同未經被保險人同意
C、保險人未明確說明免責條款
D、投保人故意隱瞞重要事實
2、保險公司資金運用不得用于以下哪些領域?( )
A、房地產開發
B、創業投資基金
C、高污染企業
D、信用等級低于AA級的債券
3、保險銷售行為可回溯管理應記錄哪些內容?( )
A、產品條款說明
B、免責條款提示
C、投保人簽字確認過程
D、銷售人員工號
4、下列哪些屬于保險公司關聯方?( )
A、持股5%以上的股東
B、董事的配偶
C、分公司總經理
D、控股子公司的監事
5、互聯網保險業務中,下列哪些信息必須向投保人明確展示?( )
A、產品備案編號
B、免責條款
C、預期收益率
D、投訴渠道
6、保險公司開展大病保險業務應符合哪些條件?( )
A、注冊資本不低于20億元
B、償付能力充足率≥150%
C、具備醫保經辦經驗
D、近3年無重大違法違規記錄
7、保險代理人不得有下列哪些行為?( )
A、承諾返傭
B、偽造客戶簽名
C、比較其他公司產品
D、贈送價值超過100元的禮品
8、保險資管產品合格機構投資者包括?( )
A、凈資產500萬元的合伙企業
B、商業銀行理財子公司
C、慈善基金
D、金融資產300萬元的個人
9、保險公司信息披露應包括哪些內容?( )
A、財務會計報告
B、重大關聯交易
C、償付能力報告
D、股東變更信息
10、下列哪些情形需報銀保監會批準?( )
A、保險公司變更注冊資本
B、董事任職資格核準
C、分支機構撤銷
D、修改公司章程
11、保險公估報告必須包含哪些要素?( )
A、公估依據
B、損失金額計算方法
C、公估師資格證書編號
D、委托人簽字確認
12、保險公司關聯交易控制委員會職責包括?( )
A、審查關聯交易
B、評估交易風險
C、制定關聯交易管理制度
D、監督信息披露
13、保險消費投訴處理中,下列哪些材料必須留存?( )
A、投訴登記表
B、調查過程記錄
C、處理結果通知書
D、投訴人身份證復印件
14、再保險業務中,下列哪些屬于違規行為?( )
A、境外分保未備案
B、分出保費超過自留保費的50%
C、關聯再保險未報告
D、未進行風險測評
15、保險公司開展健康管理服務時,不得出現哪些行為?( )
A、替代醫療診斷
B、承諾治療效果
C、收集基因檢測數據
D、提供免費體檢
16、保險集團(控股)公司應建立哪些風險隔離機制?( )
A、資金運用防火墻
B、信息系統隔離
C、人員兼職限制
D、共用辦公場所
17、下列哪些屬于保險資管產品投資范圍?( )
A、國債
B、上市公司股票
C、商業地產
D、私募股權基金
18、保險公司股權管理應遵循哪些原則?( )
A、資質優良
B、結構清晰
C、入股資金合法
D、控股股東持股不超過50%
19、互聯網保險銷售頁面需顯著標示哪些內容?( )
A、"保險產品"字樣
B、銷售資質信息
C、產品責任免除
D、客服電話
20、保險公司開展電話銷售時,應遵守哪些規定?( )
A、通話全程錄音
B、明確說明公司名稱
C、不得在21:00-8:00呼出
D、提供紙質合同
21、下列哪些人員不得擔任保險公司獨立董事?( )
A、持股1%的股東配偶
B、總公司財務總監的同學
C、曾任職監管機構人員
D、會計師事務所現任合伙人
22、保險資金開展境外投資時,不得投資哪些標的?( )
A、境外房地產基金
B、主權評級BBB-以下的債券
C、對沖基金
D、未上市銀行股權
23、保險公司應如何管理保險條款?( )
A、條款變更需重新備案
B、通俗化表述專業術語
C、免責條款加粗顯示
D、提供紙質和電子版本
24、保險銷售從業人員培訓內容應包括?( )
A、保險法律法規
B、產品知識
C、銷售技巧
D、反洗錢要求
25、保險公司開展信用保證保險業務時,不得出現哪些行為?( )
A、承保P2P平臺借貸業務
B、為股東借款提供擔保
C、未設置免賠額
D、未進行資信調查
26、保險公司開展互聯網保險業務,下列哪些行為被明確禁止?( )
A、默認勾選自動續保
B、未突出顯示免責條款
C、使用"限時優惠"等誘導性表述
D、未展示完整的保險條款
27、保險資金投資不動產項目時,下列哪些情形需向銀保監會報告?( )
A、投資商業辦公物業
B、收購境外養老社區
C、與關聯方共同投資
D、單項目投資超公司凈資產5%
28、下列哪些人員變更需報銀保監會核準?( )
A、保險資管公司董事長
B、再保險公司總經理
C、保險代理機構執行董事
D、保險公估機構分公司負責人
29、保險公司關聯交易報告中必須披露的內容包括?( )
A、交易價格確定依據
B、獨立董事意見
C、關聯方基本情況
D、交易對公司償付能力的影響
30、保險銷售行為可回溯資料應包含哪些要素?( )
A、銷售人員出示執業證畫面
B、投保人閱讀條款過程
C、免責條款逐條講解錄音
D、投保人確認知曉猶豫期權利
31、保險公司開展稅延養老保險業務時,需符合哪些條件?( )
A、上年度綜合償付能力充足率≥150%
B、具備年金業務管理經驗
C、建立專門信息管理系統
D、總資產不低于1000億元
32、保險公估人不得有下列哪些行為?( )
A、同時接受利益沖突雙方委托
B、收取公估傭金外其他費用
C、使用未經核實的材料出具報告
D、向委托人推薦維修服務機構
33、保險公司股權質押比例超過( )時需向監管部門報告?( )
A、0.1
B、0.3
C、0.5
D、被質押股權對應表決權的30%
34、保險資管產品合格投資者需提供的證明材料包括?( )
A、最近一年收入證明
B、金融資產證明
C、風險測評問卷
D、投資經歷聲明
35、保險公司開展信用保證保險業務時,需建立哪些機制?( )
A、風險預警系統
B、承保分級審批制度
C、黑名單共享機制
D、動態風險準備金
36、下列哪些屬于保險集團(控股)公司禁止性行為?( )
A、要求子公司提供擔保
B、占用子公司資金
C、統一調配子公司投資權限
D、干預子公司正常經營
37、保險公司電話銷售中,必須向客戶說明的內容包括?( )
A、銷售機構名稱
B、保單生效條件
C、通話將被錄音
D、投訴處理流程
38、保險資金開展境外投資時,下列哪些屬于限制性領域?( )
A、黃金期貨
B、不動產抵押貸款證券
C、能源類ETF
D、主權評級BBB+以下的債券
39、保險公司信息披露中,下列哪些屬于重大事項?( )
A、實際控制人變更
B、重大關聯交易
C、董事被刑事處罰
D、分公司被暫停業務
40、保險專業代理機構高級管理人員應具備哪些條件?( )
A、大學專科以上學歷
B、3年以上金融工作經歷
C、無犯罪記錄
D、通過保險法規測試
41、保險公司開展健康管理服務時,可包含哪些內容?( )
A、健康體檢
B、慢性病篩查
C、在線問診
D、藥品費用直付
42、再保險業務中,下列哪些資料必須保存10年以上?( )
A、分保業務賬單
B、合約文本
C、重大賠案處理記錄
D、往來郵件記錄
43、保險公司股權管理應重點審查哪些內容?( )
A、入股資金來源合法性
B、股東財務狀況
C、與其他股東的關聯關系
D、擬任董事專業能力
44、保險銷售從業人員離職后,公司需辦理哪些手續?( )
A、注銷執業登記
B、收回工牌證件
C、結算傭金報酬
D、移交客戶資料
45、保險公司開展大病保險業務時,下列哪些行為被禁止?( )
A、以低于成本價競標
B、向地方政府承諾投資
C、虛構服務人員名單
D、延遲賠付重大疾病賠案
46、保險資管產品投資非標資產時,需符合哪些要求?( )
A、信用等級不低于AA+
B、融資主體最近兩年持續盈利
C、設置有效的增信措施
D、單個項目投資不超過產品規模的50%
47、保險公司關聯交易控制委員會中,下列哪些人員不得擔任主任委員?( )
A、總經理
B、財務負責人
C、控股股東代表
D、合規負責人
48、保險公估報告存在哪些情形時視為無效?( )
A、未附公估師資格證書復印件
B、重要數據未說明來源
C、未經所有公估師簽字
D、使用模糊性結論表述
49、保險公司開展互聯網保險業務,應在頁面顯著位置披露哪些信息?( )
A、業務許可證編號
B、產品備案編號
C、客戶服務電話
D、理賠流程指引
50、保險資金投資股權項目時,下列哪些屬于禁止性行為?( )
A、為被投企業提供擔保
B、投資設立房地產開發公司
C、通過信托計劃嵌套投資
D、投資創業投資基金
1、保險公司注冊資本必須為實繳貨幣資本。
A、正確
B、錯誤
2、保險代理人可以同時代理多家保險公司業務。
A、正確
B、錯誤
3、互聯網保險銷售頁面必須單獨設置猶豫期提示頁面。
A、正確
B、錯誤
4、保險公司可以將保險資金用于設立房地產開發企業。
A、正確
B、錯誤
5、保險公估報告應當由至少兩名公估師簽字確認。
A、正確
B、錯誤
6、保險資管產品合格個人投資者需具有2年以上投資經歷。
A、正確
B、錯誤
7、保險公司分支機構開業后即可在全國展業。
A、正確
B、錯誤
8、保險電話銷售中允許在20:00向老客戶推銷產品。
A、正確
B、錯誤
9、保險集團(控股)公司可要求子公司為其提供擔保。
A、正確
B、錯誤
10、保險銷售從業人員離職后,公司應在15日內注銷其執業登記。
A、正確
B、錯誤
11、保險公司股權質押比例超過50%需向監管部門報告。
A、正確
B、錯誤
12、再保險接受人有權要求原保險人提供自留額證明。
A、正確
B、錯誤
13、保險資管產品可投資信用等級為A級的非標債權。
A、正確
B、錯誤
14、保險公司開展大病保險投標報價可低于成本價。
A、正確
B、錯誤
15、保險公估機構檔案保存期限不得少于10年。
A、正確
B、錯誤
16、保險資金投資單一上市公司股票可超過總股本的10%。
A、正確
B、錯誤
17、保險公司關聯交易控制委員會主任可由總經理擔任。
A、正確
B、錯誤
18、互聯網保險業務信息系統需通過三級等保認證。
A、正確
B、錯誤
19、保險代理人可向投保人贈送價值200元的禮品。
A、正確
B、錯誤
20、保險公司重大關聯交易需經2/3以上獨立董事同意。
A、正確
B、錯誤
21、保險資管產品首次募集規模不得低于5000萬元。
A、正確
B、錯誤
22、保險銷售行為可回溯資料應保存至保險合同終止后3年。
A、正確
B、錯誤
23、保險公司信息披露報告應在官網保存5年以上。
A、正確
B、錯誤
24、保險專業代理機構注冊資本最低限額為200萬元。
A、正確
B、錯誤
25、保險公估從業人員執業證書有效期為3年。
A、正確
B、錯誤
26、保險公司投資單一信托產品比例可超過該產品規模的40%。
A、正確
B、錯誤
27、保險電話銷售需在通話開始時說明"通話可能被錄音"。
A、正確
B、錯誤
28、保險資金可投資主權評級為BBB-的境外債券。
A、正確
B、錯誤
29、保險公司股權變更比例超過1%需報銀保監會批準。
A、正確
B、錯誤
30、保險消費投訴復雜案件處理時限可延長至90日。
A、正確
B、錯誤
31、保險集團對單一非保險子公司投資可超過上季末凈資產的15%。
A、正確
B、錯誤
32、保險公司開展稅延養老保險需總資產不低于1000億元。
A、正確
B、錯誤
33、保險公估人可同時接受利益沖突雙方委托開展業務。
A、正確
B、錯誤
34、保險公司大病保險業務準備金評估需單獨核算。
A、正確
B、錯誤
35、保險資管產品可向金融資產300萬元的個人投資者銷售。
A、正確
B、錯誤
36、保險公司關聯交易報告需披露交易對償付能力的影響。
A、正確
B、錯誤
37、保險專業代理機構高級管理人員需具備5年金融工作經歷。
A、正確
B、錯誤
38、保險公司開展健康管理服務可承諾治療效果。
A、正確
B、錯誤
39、再保險業務資料保存期限不得少于10年。
A、正確
B、錯誤
40、保險資金投資不動產比例可超過上季末總資產的30%。
A、正確
B、錯誤
41、保險銷售從業人員需每年參加不少于30小時培訓。
A、正確
B、錯誤
42、保險公司股權管理需審查股東與其他股東的關聯關系。
A、正確
B、錯誤
43、保險公估報告可使用"基本合理"等模糊性結論。
A、正確
B、錯誤
44、保險資管產品投資創業投資基金比例可超過基金規模的30%。
A、正確
B、錯誤
45、保險公司開展信用保證保險必須設置免賠額。
A、正確
B、錯誤
46、保險集團公司可統一調配子公司投資權限。
A、正確
B、錯誤
47、互聯網保險銷售頁面需展示產品備案編號。
A、正確
B、錯誤
48、保險資金可投資未上市銀行股權。
A、正確
B、錯誤
49、保險公司信息披露應包括董事被刑事處罰的情況。
A、正確
B、錯誤
50、保險代理機構可為其控股股東提供融資擔保。
A、正確
B、錯誤
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