2025年上半年合規反洗錢考試

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1.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監督管理。

A、證監會B、銀監會C、國家發改委D、人民銀行

2.“交易激活關系”、“產品激活關系”、“綜合激活關系”確認時，客戶經理對客戶服務留痕需早于業務落地（）個（含）工作日。

A、1B、2C、3D、5

3.根據《中華人民共和國反洗錢法》，下列關于應履行反洗錢義務的機構說法正確的是()。

A、僅包括在中華人民共和國境內設立的金融機構B、包括在中華人民共和國境內設立的金融機構和依照本法規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構C、包括在中華人民共和國境內外設立的金融機構和依照本法規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構D、包括在中華人民共和國境內設立的金融機構和依照本法規定應當履行反洗錢義務的特定金融機構

4.人民銀行對金融機構新一輪反洗錢監管周期中，將采用（）的監管方式和（）的新機制。

A、客戶為本，全覆蓋B、規則為本，全覆蓋C、客戶為本，以案倒查D、風險為本，以案倒查

5.金融機構應當在反洗錢行政主管部門的指導下，關注、評估運用新技術、新產品、新業務等帶來的洗錢風險，根據情況采取相應措施，降低洗錢風險。（）

A、正確B、錯誤

6.基金銷售機構的內部考核機制，說法正確的是:() （1）基金銷售機構可將基金銷售保有規模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系;（2）基金銷售機構可加大對存量基金產品持續銷售、定期定額投資等業務的激勵安排。（3）基金銷售機構不得將基金銷售收入作為主要考核指標;（4）基金銷售機構可針對認購期基金實施特別的考核激勵，但不得實施短期激勵;

A、（1）（3）（4）B、（1）（3）C、（1）（2）（3）D、以上全部

7.金融機構在開展客戶盡職調查時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（）和中國人民銀行當地分支機構報告。

A、中國人民銀行B、中國反洗錢監測中心C、行業監管部門D、公安部

8.根據《中信證券股份有限公司反洗錢客戶盡職調查工作指引》規定，非自然人客戶出現高風險情形的，不得簡化或者豁免受益所有人識別。（）

A、正確B、錯誤

9.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發生涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。

A、中國人民銀行反洗錢監測中心B、公安機關C、中國人民銀行分支機構D、中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關

10.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。（）

A、是B、否

11.按照新修訂的《投資者適當性管理實施細則》的要求，普通投資者申請轉化為專業投資者，最近一次有效的風險承受能力測評結果為C3-穩健型及以上且測評日期在()月以內。

A、一個B、三個C、六個D、十個

12.為了預防（）活動，遏制洗錢以及相關犯罪，加強和規范反洗錢工作，維護金融秩序、社會共同利益和國家安全，根據憲法，制定《中華人民共和國反洗錢法》。

A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙

13.我公司的員工應當履行的反洗錢義務有哪些?1.客戶盡職調查;2.客戶身份資料和交易記錄保存;3.大額和可疑交易報告;4.反洗錢有關信息保密。（）

A、123B、134C、234D、以上皆是

14.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。

A、監督人B、控制人C、受托人D、托管人

15.根據公司《因私出國（境）審批管理細則》的要求，出國（境）時間以離抵中國內地海關時間為準派駐國，（境）外工作員工可以離抵派駐地時間為準。其中，因私赴港澳臺旅游、處理個人事務的，一般每次不超過（）天;出國旅游、處理個人事務的，一般每次不超過（）天;出國（境）探親、就醫的，一般每次不超過（）天。

A、5 10 15B、10 20 30C、15 25 35D、20 30 40

16.反洗錢是金融機構的全員性義務，金融機構要明細各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發揮業務條線（部門）在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責的空洞化（）。

A、是B、否

17.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。

A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經營性質不符D、交易金額較大

18.以下哪種身份的非自然人客戶的受益所有人無須識別（）。

A、大使館B、合伙企業C、個體工商戶D、國有企業

19.在中華人民共和國境外的洗錢和恐怖主義融資活動，危害中華人民共和國主權和安全，侵犯中華人民共和國公民、法人和其他組織合法權益，或者擾亂境內金融秩序的，依照（）以及相關法律規定處理并追究法律責任。

A、反洗錢法B、銀行法C、證券法

20.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務不包括（）。

A、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務

21.證券經營機構應當制定覆蓋（）的廉潔從業規范，并將廉潔從業情況考察和評估結果作為人員聘用、從業人員登記和后續管理、晉級、提拔、離職以及考核、薪酬管理、審計、稽核等事項的重要考量因素。

A、經紀業務人員B、全體工作人員C、黨建人員D、管理人員

22.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意（）。

A、投資注意事項B、投資額度C、投資數量D、投資風險

23.以下不屬于風險揭示書必須充分揭示的內容的是（）。

A、信用風險B、市場風險C、預期收益D、流動性風險

24.證券投資顧問向客戶提供投資建議，投資建議的依據，不包括以下（）內容。

A、證券研究報告B、基于證券研究報告形成的投資分析意見C、基于八卦圖形成的投資分析意見D、基于分析方法形成的投資分析意見

25.開展反洗錢調查，調查人員不得少于二人，并應當出示身份證件和調查通知書;調查人員少于二人或者未出示身份證件和調查通知書的，金融機構、特定非金融機構有權拒絕接受調查。（）

A、是B、否

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