陽(yáng)光人壽海南分公司2025年反洗錢專題考試

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1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過(guò)，自（）起施行。

A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日

2.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（）。

A.不進(jìn)行客戶盡職調(diào)查B.簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查C.加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查D.隨機(jī)客戶盡職調(diào)查

3.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）。

A.銀行賬戶、銀行卡B.身份證件C.支付賬戶D.以上都是

4.公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度B.大額交易及可疑交易報(bào)告制度C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理D.以上都是

5.公司建立了體系完善的（）道防線的反洗錢制度體系，涵蓋公司反洗錢工作的各項(xiàng)場(chǎng)景。

A.一B.二C.三D.四

6.根據(jù)公司文件規(guī)定，下列不屬于客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作中應(yīng)遵循的基本原則是（）。

A.勤勉盡責(zé)原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則C.公平公正原則D.信息保密原則

7.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.中止B.終止C.停止D.繼續(xù)

8.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，2025 年新規(guī)定要求至少（）進(jìn)行一次強(qiáng)化的客戶身份重新識(shí)別。

A.每季度B.每半年C.每年D.每?jī)赡?/label>

9.某機(jī)構(gòu)客戶甲于2025年4月5日證件類型由戶口簿變更為身份證，在變更時(shí)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行（）。

A.客戶身份初次識(shí)別B.客戶身份強(qiáng)化識(shí)別C.客戶身份重新識(shí)別D.客戶身份持續(xù)識(shí)別

10.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、（）、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

A、收入B、職業(yè)C、工作單位D、年齡

11.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身價(jià)資料及交易保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采取（）客戶身份識(shí)別措施。

A.初次的B.重新的C.持續(xù)的D.加強(qiáng)的

12.在人行《進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全保護(hù)工作的通知》中，（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全的第一責(zé)任人。

A.反洗錢崗B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.檔案管理人員

13.下列不屬于反洗錢工作的三大核心義務(wù)是（）。

A.客戶身份識(shí)別B.客戶資料完整、交易記錄可查C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.客戶身份資料和交易記錄保存

14.以下哪個(gè)有權(quán)機(jī)關(guān)有權(quán)限扣劃客戶保單現(xiàn)金價(jià)值（）。

A.人民法院B.公安機(jī)關(guān)C.人民檢察院D.監(jiān)察機(jī)關(guān)

15.新《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶、業(yè)務(wù)、交易的風(fēng)險(xiǎn)程度，采取（）的盡職調(diào)查措施。

A.統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B.差異化C.簡(jiǎn)化D.嚴(yán)格但固定

16.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)。

A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別

17.金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，若發(fā)現(xiàn)客戶行為、風(fēng)險(xiǎn)狀況等出現(xiàn)變化，要及時(shí)（）并加強(qiáng)盡職調(diào)查措施。

A.終止業(yè)務(wù)關(guān)系B.重新評(píng)估C.上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.凍結(jié)客戶賬戶

18.新《反洗錢法》加強(qiáng)處罰力度，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的處罰不包括（）。

A.更高罰款金額B.限制從業(yè)C.行政拘留D.紀(jì)律處分

19.以下哪種行為可能構(gòu)成“新型自洗錢”（）。

A.通過(guò)虛構(gòu)跨境電商交易虛增進(jìn)出口額B.利用AI生成虛假交易流水掩蓋非法資金來(lái)源C.在境外賭場(chǎng)兌換現(xiàn)金后存入銀行D.通過(guò)地下錢莊進(jìn)行跨境匯款

20.以下哪項(xiàng)是2025年反洗錢處罰的“雙罰制”內(nèi)容（）。

A.對(duì)機(jī)構(gòu)罰款和對(duì)員工警告B.對(duì)機(jī)構(gòu)罰款并對(duì)直接責(zé)任人追責(zé)C.對(duì)機(jī)構(gòu)吊銷執(zhí)照并公開(kāi)通報(bào)D.僅對(duì)合規(guī)部門追責(zé)

21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢宣傳培訓(xùn)E.配合反洗錢調(diào)查

22.有下列（）情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。

A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)C.有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)D.對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問(wèn)

23.如果金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致洗錢犯罪所得及其收益通過(guò)本機(jī)構(gòu)得以掩飾、隱瞞的，視情況可能面臨（）處罰。ABCD

A.罰款B.禁止開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)C.停業(yè)整頓D.吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

24.根據(jù)《中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則B、全面性原則C、勤勉盡職原則D、適用性原則E、動(dòng)態(tài)管理原則

25.反洗錢工作的意義包括（）。

A.有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定B.有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全C.有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為D.有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義

26.反洗錢工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全。

對(duì)錯(cuò)

27.受益所有人是指公司法定代表人。

對(duì)錯(cuò)

28.單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

29.反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。（）×

對(duì)錯(cuò)

30.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易，反洗錢行政主管部門可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門限制或者禁止其開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。（）√

對(duì)錯(cuò)

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