12、非法集資案件中的資金通常難以追回，參與者可能面臨損失。

15、客戶盡職調查比客戶身份識別更廣泛、更深入：是在客戶身份識別的基礎上對可疑交易客戶和高風險客戶開展的調查，須全面、深入分析客戶的交易行為、收入來源、交易目的、購買產品偏好、購買保險的資金來源等其他信息，屬于深層次的客戶身份識別措施。