彰武金通村鎮銀行\n2025年第二季度反洗錢基礎知識考試

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機關部室總行營業部哈爾套支行站前支行

1、新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。

2024 年 12 月 1 日2025 年 1 月 1 日2025 年 4 月 1 日2025 年 10 月 1 日

2、以下哪項不屬于洗錢活動常關聯的嚴重犯罪（）

交通違章毒品犯罪貪污賄賂犯罪恐怖活動犯罪

3、個人現金收支（）以上屬于大額交易。

3 萬元5 萬元10 萬元20 萬元

4、對于公司類客戶，識別受益所有人時，首先應查找直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人。

10%15%20%25%

5、以下哪種情況不屬于可疑交易特征（）

A. 大型企業正常的業務轉賬B. 小超市老板賬戶突然收到境外大額不明資金C. 長期閑置賬戶突然啟用并大量收付資金D. 普通上班族短期內頻繁進行幾十萬元資金進出

6、反洗錢工作的重要性體現在（）

維護國家金融安全維護社會穩定保障金融機構自身穩健發展增加銀行利潤

7、可疑交易在交易行為方面的異常表現可能有（）

A. 利用復雜金融工具掩蓋資金流向B. 交易時間在非營業時段C. 交易主體與交易目的不匹配D. 正常的企業間貿易轉賬

8、客戶盡職調查中，對于企業客戶需要了解的信息包括（）

經營范圍股權結構實際控制人員工數量

9、識別受益所有人的意義在于（）

穿透復雜結構找到幕后操控者增加客戶業務辦理難度有效防范洗錢風險完成監管任務

10、以下屬于大額交易的有（）

現金收支 6 萬元轉賬 18 萬元現金收支 4 萬元轉賬 22 萬元

11、反洗錢僅僅是合規任務，對金融機構發展影響不大。（）

對錯

12、個人客戶只需核對身份證件，無需了解其他信息。（）

對錯

13、大額交易一定存在洗錢風險。（）

對錯

14、客戶提供的資料可隨意透露給他人。（）

對錯

15、發現可疑交易，應及時向反洗錢監測分析機構報告，不得隱瞞或拖延。（）

對錯

16、列舉至少 3 種可疑交易的特征，并結合實際說明如何識別。

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