反洗錢培訓(xùn)考試

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1、反洗錢工作的主要目的是？

防止洗錢提高銀行利潤增加客戶數(shù)量優(yōu)化服務(wù)流程

2、以下哪項不是洗錢的階段？

置換整合入境轉(zhuǎn)移

3、銀行在反洗錢工作中應(yīng)遵循的原則是？

客戶至上合規(guī)性風(fēng)險管理成本控制

4、反洗錢法的實施主要由哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？

人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會

5、識別客戶身份的第一步是？

了解客戶的交易習(xí)慣獲取客戶的基本信息分析客戶的信用記錄監(jiān)控客戶的賬戶活動

6、洗錢活動通常涉及多少個國家？

一個兩個三個多個

7、反洗錢工作中，客戶盡職調(diào)查的目的是什么？

增加客戶滿意度降低運營成本識別和評估洗錢風(fēng)險提高銀行知名度

8、以下哪種交易最容易引起反洗錢監(jiān)測？

小額現(xiàn)金存款大額現(xiàn)金存款網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬定期存款

9、反洗錢報告的提交期限通常是？

24小時48小時72小時一周

10、反洗錢培訓(xùn)的頻率通常為？

每年一次每季度一次每月一次每周一次

11.根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A. 客戶身份識別B. 大額和可疑交易報告C. 客戶洗錢風(fēng)險等級劃分D. 反洗錢宣傳

12、以下哪種交易不屬于銀行應(yīng)重點監(jiān)控的可疑交易？（）

A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B. 客戶長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付C. 客戶定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶D. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

13、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A. 真實性、有效性、完整性B. 合法性、準(zhǔn)確性、完整性C. 合理性、有效性、準(zhǔn)確性D. 合法性、有效性、準(zhǔn)確性

14、反洗錢工作中，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A. 3B. 5C. 10D. 15

15、當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶的交易行為涉嫌洗錢時，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A. 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B. 上級行C. 銀行業(yè)協(xié)會D. 銀保監(jiān)會

16、所有客戶都需要進(jìn)行盡職調(diào)查。

對錯

17、反洗錢工作只涉及合規(guī)部門。

對錯

18、反洗錢法是為了保護(hù)金融系統(tǒng)的安全。

對錯

19、洗錢活動只發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)之間。

對錯

20、洗錢的最終目的是將非法獲得的資金合法化。

對錯

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